ファイナンシャルアドバイザーにとって最高の場所
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有名な市場調査会社のJ.D. Power and Associates（McGraw-Hillの一部門）は、財務アドバイザーの満足度に関する年次調査を実施しています。調査サンプルは、シリーズ6またはシリーズ7のFINRAライセンスを保持している米国内の720,000人を超える個人のデータベースから抽出されます。このデータベースは、Qualified Media（QM）と呼ばれる会社によって管理されています。
ファイナンシャルアドバイザーサンプルの調査
統計的サンプリング手法に従って、人々のランダムなサブセットがQMデータベースから抽出されました。これらの人々は、2008年5月23日から6月19日までの間にオンラインアンケートに回答するよう招待されました。満足度の計算に使用される質問の少なくとも50％に回答したアンケートは有効であると見なされ、3,124人の財務アドバイザーから収集されました。 J.D.パワーは2008年9月30日に結果を発表しました。回答者は2つのカテゴリに分類されました。
- ブローカーディーラーの従業員
- 特定のブローカーディーラーを通じて取引を処理する独立した財務アドバイザー
ファイナンシャルアドバイザーの満足度の促進要因
J.D.パワー調査は、さまざまな質問を8つの主要なカテゴリーにまとめ、財務アドバイザーの満足度を高めています。財務アドバイザーは、各カテゴリに重要度を反映するために、各カテゴリにパーセンテージの重みを付けて、すべてのカテゴリで合計100％になるように依頼されました。同様に、財務アドバイザーもこれらの8つのカテゴリーに含まれる個々の問題の重要性に重みを付ける必要がありました。
以下の括弧内の数値は、それぞれ、従業員の財務アドバイザーと独立した財務アドバイザーが問題となっているカテゴリーに付けられたパーセントの重みを反映しています。
- 確かなパフォーマンス（24％、11％）
- 報酬（16％、12％）
- 管理およびコンプライアンスサポート（14％、18％）
- 内部運用サポート（12％、22％）
- 職務（11％、13％）
- 製品と提供物（9％、7％）
- 問題解決（7％、17％）
- 作業環境（6％、NA）
確かなパフォーマンス 財務見通し、リーダーシップの有効性、市場での競争力、採用および採用の慣行が含まれます。
補償 支払い、雇用保障、退職金、健康保険が含まれます。
管理およびコンプライアンスサポート 会社の投資調査の有用性、従業員の教育機会、情報技術の質、情報技術スタッフの対応力、コンプライアンス監視の適切性、および事務処理の量が含まれます。
内部運用サポート 仲間の財務アドバイザー、他の同僚、サポート担当者、監督者の質、信頼性、有用性が含まれています。
職務 作業によって提供される課題の量、最も適切と思われる製品とサービスを推奨するために財務アドバイザーに与えられる自由、およびワークロードが含まれます。
製品と提供物 その多様性、競争力、価格の妥当性、クライアントの教育資料の入手可能性が含まれます。
作業環境 オフィスの状態、ドレスコード、休憩場所の質などが含まれます。
ファイナンシャルアドバイザーに最適な企業： 企業には、調査の質問に対する財務アドバイザーの回答に基づいて、1,000ポイントのスコアが付けられました。回答は、回答者がさまざまな要因に置いた相対的な重要性、および企業の市場シェアによって重み付けされました。有効な調査が少なくとも100件ある企業のみが評価されました。
J.D.パワーの基準を考えると、独立系のファイナンシャルアドバイザーからの回答は、企業をランク付けするのに十分なほど堅牢ではありませんでした。従業員の財務アドバイザーは、企業を次のようにランク付けしました。
- エドワード・ジョーンズ（879）
- レイモンド・ジェームズ（879）
- メリルリンチ（697）
- 業界平均= 655
- ワコビア証券（627）
- シティグループグローバルマーケット（スミスバーニー）（624）
- UBSファイナンシャルサービス（598）
J.D.パワーは、8つの測定カテゴリーのうち7つについて個別の企業ランキングを発表しました。彼らは問題解決を除外しました。
- エドワードジョーンズ、レイモンドジェームス、およびメリルリンチは、7つのカテゴリすべてで業界平均を上回りました。
- メリルリンチは各カテゴリーで3位でした。
- エドワードジョーンズは、作業環境、内部運用サポート、管理およびコンプライアンスサポートの3つのカテゴリで最初に選ばれました。残り2位でした。
- レイモンドジェームズは、職務、製品と提供物、報酬、企業業績という4つのカテゴリで最初に選ばれました。残り2位でした。
- UBSとワコビアは、作業環境を除くすべてのカテゴリで平均を下回りました。
- UBSは5つのカテゴリで最後に終了しました。
- シティグループは、職務と報酬のみで平均を上回っていました。
調査の問題のある特徴は、1つの主要なフルサービスの証券会社であるMorgan Stanleyがランク付けするのに十分な有効な応答を引き出さなかったことです。
